Lista de verificación y servicios de planificación de impuestos para el año tributario 2022

La planificación de impuestos puede ser un servicio durante todo el año, proactivo y de alto valor que complemente la preparación de impuestos. De acuerdo con la encuesta Análisis 2021 sobre el asesoramiento y la planificación de impuestos, el 31% de los asesores se reúne con los clientes de preparación de impuestos dos veces al año y el 24% se reúne cada trimestre, de modo que más de la mitad de las empresas ahora se reúne más allá de la tradicional visita de fin de año. 

En promedio, estas empresas de planificación de impuestos manifiestan que realizan la planificación de impuestos para cerca del 35% de sus clientes. Según los asesores impositivos, los propietarios de empresas son el cliente ideal para el tipo de asesoramiento que brindan porque hay muchas estrategias disponibles para el ahorro de impuestos, los propietarios valoran la planificación y los clientes están acostumbrados a pagar por servicios expertos. Los asesores dicen que los propietarios de empresas que son clientes actuales ya confían en su asesoramiento de cumplimiento y casi siempre reciben la planificación de impuestos proactiva y los servicios de asesoramiento con los brazos abiertos. 

Los clientes valoran el asesoramiento proactivo y están dispuestos a pagar más por los servicios de planificación que por los servicios de cumplimiento. De hecho, el 79% de los contribuyentes asegura que está dispuesto a pagar más por el servicio de un profesional de impuestos si hacerlo implicará obtener mejores resultados financieros, como reducir su responsabilidad fiscal. Esta postura incluso se respalda con una tasa anual promedio para los servicios de asesoramiento y planificación de impuestos de $2,351, un valor significativamente mayor que las tasas promedio de preparación de impuestos. Comunicar el ahorro en impuestos asociado con las recomendaciones ayuda a los asesores a incrementar el valor que entregan, y que les paguen por su asesoramiento experto.

Un excelente punto de partida para planificar y para las interacciones de asesoramiento son los intereses y los objetivos de los clientes. Estas son algunas preguntas de detección para ayudar a identificar los temas a explorar con los clientes:

• ¿Cuáles son tus objetivos comerciales para este año?
• ¿Cuáles son los desafíos de la empresa este año? 
• ¿Te gustaría analizar los beneficios para empleadores?
• ¿Te interesan los activos en criptomoneda?
• ¿Te gustaría analizar las inversiones eficientes desde el punto de vista tributario?
• ¿Te gustaría analizar las inversiones en bienes raíces de alquiler?
• ¿Estás encaminado hacia tus objetivos financieros de jubilación? 
• ¿Te gustaría analizar las donaciones caritativas eficientes desde el punto de vista tributario?

Comprender los intereses y los objetivos de los clientes puede ser una fuente de información que te ayude a alinear las estrategias de ahorro de impuestos para acompañar tales objetivos. Esta es una Lista de verificación de planificación de impuestos más detallada que puede abrir más la conversación para explorar más estrategias. Está pensada para que los profesionales de impuestos la usen como una lista de verificación durante las conversaciones con clientes. Haz una copia de la lista de verificación para personalizarla. Realiza una marca de verificación en las áreas donde se podría requerir ahondar la conversación y más planificación. En la segunda pestaña, se incluyen estrategias de ahorro de impuestos que se podrían aplicar a tus clientes, además de ayudarte a cuantificar el valor de tus recomendaciones. 

Muchas de las estrategias que contiene la Lista de verificación de planificación de impuestos también se incluyen en Intuit Tax Advisor, que se diseñó a partir de comentarios de asesores de impuestos para automatizar gran parte del proceso de asesoramiento y planificación de impuestos. Alrededor de la mitad de los planificadores de impuestos confiesa que no proporciona un informe a sus clientes porque los informes tradicionales de planificación de impuestos no son de fácil lectura para los clientes. Al crear un informe que considera la perspectiva del cliente y que calcula de manera automática el valor de ahorro en impuestos según tus recomendaciones de estrategia, Intuit Tax Advisor resuelve este problema. Además, reduce el tiempo promedio que lleva crear un plan tributario de 2.3 horas a alrededor de 20 minutos. Eso se traduce en una mayor productividad y más valor para los clientes. 

En la Ley de Reducción de la Inflación de 2022, se incluyen nuevas disposiciones tributarias, prórrogas y ampliaciones de los beneficios tributarios relacionados con la eficiencia energética y el cuidado médico que amplían las oportunidades de planificación de impuestos para los clientes. Una planificación minuciosa puede ayudar a individuos y propietarios de empresas a maximizar los créditos tributarios relacionados con compras de vehículos eléctricos. 

Para modificar tus impuestos, tienes que modificar tu rendimiento

Modificar el rendimiento a fin de calificar para estrategias de ahorro de impuestos requiere interacciones de planificación ahora para reducir las responsabilidades fiscales para 2022. El otoño es un buen momento para ofrecer servicios de planificación de impuestos a los clientes y actualizar tus procesos con Intuit Tax Advisor. Para las empresas que necesitan ayuda para comenzar con el servicio de asesoramiento, considera aprovechar recursos y artículos desarrollados por colegas. ¡Feliz preparación de impuestos!